1. Цель политики
1.1. Imperial Exchange (далее — «Оператор») придерживается принципов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в соответствии с:
- Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
- Рекомендациями FATF (40 рекомендаций).
- Внутренними процедурами комплаенса.
1.2. Цель — не допустить использования сервиса для незаконных операций и обеспечить выполнение требований уполномоченных органов.
2. Принципы
- Know Your Customer (KYC). Идентификация всех клиентов до оказания услуг.
- Risk-based approach. Расширенная проверка для операций с повышенным риском.
- Transaction monitoring. Постоянный мониторинг операций на предмет подозрительных признаков.
- Record keeping. Хранение данных о клиентах и операциях не менее 5 лет.
- Reporting. Сообщение в уполномоченные органы о подозрительных операциях в установленном порядке.
3. Идентификация клиента
3.1. Все клиенты проходят процедуру KYC согласно Политике KYC: паспорт, селфи с документом, верификация номера телефона.
3.2. Юридические лица проходят расширенную процедуру: учредительные документы, информация о бенефициарных владельцах, лицензии (при необходимости).
4. Список ограничений
Оператор не оказывает услуги клиентам:
- Включённым в санкционные списки РФ, ООН, ЕС, OFAC, HMT.
- Из юрисдикций, отнесённых FATF к «high-risk» / «non-cooperative».
- Политически значимым лицам (PEP) — без расширенной due diligence.
- Не прошедшим KYC-процедуру.
5. Мониторинг операций
5.1. Подозрительные признаки включают (но не ограничиваются):
- Дробление сумм для обхода порогов.
- Частые операции от/на адреса, связанные со смешивающими сервисами (миксерами).
- Несоответствие операций декларируемому источнику средств.
- Использование подставных лиц или подложных документов.
5.2. При выявлении подозрительных признаков Оператор вправе:
- Запросить дополнительные документы (источник средств, бенефициар).
- Приостановить операцию до выяснения обстоятельств.
- Отказать в проведении операции и заблокировать аккаунт.
- Сообщить в Росфинмониторинг и иные уполномоченные органы.
6. Источник средств / источник благосостояния (SoF/SoW)
6.1. Для операций, превышающих установленные пороги, Оператор запрашивает у клиента подтверждение источника средств: справки 2-НДФЛ, выписки по счетам, договоры, иные документы.
6.2. Отказ предоставить подтверждение является основанием для отказа в операции.
7. Хранение данных
Документы и журналы операций хранятся в течение 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом или с момента совершения операции (что наступит позднее).
8. AML-офицер
8.1. Оператор назначает ответственного за реализацию политики ПОД/ФТ (AML-офицера). Контакт: support@imperialexchange.ru.
8.2. AML-офицер обеспечивает обучение сотрудников, контроль процедур, взаимодействие с уполномоченными органами.
9. Обучение персонала
Все сотрудники Оператора проходят регулярное обучение по вопросам ПОД/ФТ, выявлению подозрительных операций и работе с конфиденциальной информацией.
10. Контакты
- Email комплаенса: support@imperialexchange.ru
- Telegram: @ImperialExchange_bot
- Оператор: Imperial Exchange · Российская Федерация