1. Назначение
1.1. Настоящая Политика описывает процедуру идентификации клиентов сервиса Imperial Exchange. Идентификация обязательна для всех пользователей, желающих получить услуги обмена.
1.2. Политика разработана во исполнение требований 115-ФЗ, 152-ФЗ и Политики AML.
2. Этапы идентификации
KYC-процедура состоит из четырёх шагов:
- Регистрация. Email + номер мобильного телефона. Подтверждение SMS-кодом.
- Загрузка документов. Скан/фото документа, удостоверяющего личность.
- Распознавание (OCR). Автоматическая проверка документа: качество изображения, читаемость, MRZ-зоны (для паспортов с машиночитаемой записью).
- Селфи с документом. Подтверждение, что документ принадлежит клиенту. Сравнение лица на селфи с фотографией в документе.
3. Принимаемые документы
Граждане РФ
- Внутренний паспорт РФ (страницы 2-3 + страница регистрации).
Иностранные граждане
- Заграничный паспорт с MRZ-зоной.
- ID-card (передняя и задняя сторона).
Юридические лица
- Учредительные документы.
- Документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа.
- Документ, удостоверяющий личность бенефициарного владельца.
4. Технические требования к фото
- Цветное изображение (не сканированный чёрно-белый принт).
- Все 4 угла документа в кадре.
- Без бликов, перекрытий, постороннего фона на лице документа.
- Селфи: лицо клиента и документ — в одном кадре, без масок и тёмных очков.
- Допустимые форматы: JPEG, PNG, HEIC. Размер до 10 МБ.
5. Хранение и защита
5.1. Все документы и биометрия хранятся в зашифрованном хранилище. Доступ имеют только сотрудники KYC/AML-направления.
5.2. Срок хранения — 5 лет с момента прекращения отношений (требование 115-ФЗ).
5.3. Полная процедура обработки данных описана в Политике конфиденциальности.
6. Основания для отказа в идентификации
Оператор вправе отказать в идентификации при:
- Низком качестве предоставленных изображений (после нескольких попыток).
- Признаках подделки документа.
- Несоответствии лица на селфи фотографии в документе.
- Указании ложных данных при регистрации.
- Принадлежности клиента к санкционным или ограничительным спискам (см. Политику AML).
7. Повторная идентификация
7.1. Оператор вправе запросить повторную идентификацию или дополнительные документы при:
- Истечении срока действия документа клиента.
- Изменении персональных данных (смена ФИО, паспорта).
- Срабатывании риск-моделей мониторинга операций.
- Изменении требований регулятора.
8. Подпись договора
8.1. После успешного KYC клиент подписывает договор простой электронной подписью (ПЭП) — одноразовым SMS-кодом на верифицированный номер.
8.2. Подписанный договор хранится в личном кабинете клиента и доступен для скачивания.
9. Контакты
- Email: support@imperialexchange.ru
- Telegram: @ImperialExchange_bot
- Оператор: Imperial Exchange